非法挪用信用卡溢繳款 渣打銀行遭重罰500萬◎聯絡我們0938767391
高雄銀人員偽冒貸款 放款徵信對保同一人
記者 林惠琴 報導 2013/02/26
渣打銀行行員挪用資金,遭金管會重罰(圖/卡優新聞網)
國內銀行再度發生行員利用職務之便,非法鑽漏洞的情事。除了渣打銀行出現行員利用信用卡作業流程擅自挪用資金外,高雄銀行也有行員以親屬名義偽冒貸款,不只冒開活期儲蓄存款戶,並利用偽造或變造的相關文件申請貸款,顯示金融業的人力管理存有疏失,金管會今(26)日開鍘千萬元。
近幾年銀行員工行為不檢而爆發的醜聞,可說是「罄竹難書」。日前渣打銀行朱姓行員利用信用卡溢繳款的流程「漏洞」,挪用資金達200多萬元,引發內部未妥當建立、具體落實控制與稽核制度的疑慮,並成為國內挪用信用卡溢繳款項的首例。
金管會表示,渣打銀行內部無適當職務分工與牽制覆核機制,自行查核流於形式,一開始未能有效釐清案情全貌,而是歷經主管機關多次指出疏漏與疑點後,始有突破,管理控制能力顯然不足,涉及違反銀行法第45條之1第1項的規定,將依照同法第129條第7款開罰新台幣500萬元。
事實上,近年來渣打銀行可以說是金管會開罰的常客。去(101)年2月理專代客操作,自行製作不實投資說明書給客戶,甚至挪用客戶資金,當時吃下新台幣400萬元的罰單。同年8月再次發生罕見的大宗違規案,高達83名人員涉及以非法方式代客辦理信用貸款,遭重罰新台幣600萬元。
然而今日「中標」對象尚有高雄銀行,同樣是行員管理不周所致。旗下行員利用親屬名義偽冒貸款,包含冒開活期儲蓄存款戶、利用偽造或變造相關文件申請貸款行徑,而且出現主管與其他行員職章遭盜蓋、放款徵信與對保均由同一人辦理、授信卷宗遺失、相關權利文件未經主管核定即予領出等情事。
金管會指出,問題行員以親屬名義冒開活期儲蓄存款戶,或利用偽造、變造文件申請信用貸款與不動產擔保放款時,存有申請書、印鑑卡簽名與存戶身分證姓名不符或其他紕漏,但由於相關主管未確實執行覆核作業,導致去年9月才發現,內部管控明顯違反銀行法規定,因此處以新台幣500萬元罰款。
【2013/02/26 卡優新聞網】http://www.cardu.com.tw
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